 |
Dlaczego warto wziąć udział w seminarium?
- Poznacie Państwo fundamentalne zmiany wprowadzane do systemu prawnego przez dużą nowelizację do polskiej Ustawy w sprawie "prania pieniędzy", obowiązującej od sierpnia 2009 r., a także zmiany wprowadzane przez III Dyrektywę w sprawie "prania pieniędzy"
- Dowiecie się Państwo jak wasza instytucja, firma może być narażona na "pranie pieniędzy"
- Jakie obowiązki ciążą na "instytucjach obowiązanych" i ich pracownikach, a także jaka jest osobista odpowiedzialność członków zarządów "instytucji obowiązanych"
- Zaprezentowane zostaną Państwu niezgodności pomiędzy prawem polskim i wspólnotowym, a także ich praktyczne następstwa
- Zaprezentowaną zostaną zalecenia i rekomendacje Generalnego Inspektora Informacji Finansowej i bieżąca praktyka sądowa w zakresie procederu "prania pieniędzy" oraz ochrony danych osobowych
- Dowiecie się Państwo jak rozbudować funkcjonalności systemów IT
- Dowiecie się Państwo jak należy dostosować do nowej ustawy architekturę IT
- Wymienią Państwo doświadczenia z innymi osobami z branży
- Będą mogli Państwo uczestniczyć w dyskusji i zadawać pytania ekspertowi
- Uzyskają Państwo w ciągu jednego, efektywnie wykorzystanego dnia, praktyczną wiedzę, bardzo przydatną w codziennej pracy zawodowej
Kto powinien wziąć udział w seminarium?
- Kadra wyższego i średniego szczebla takich instytucji jak: banki, zakłady ubezpieczeń, biura rachunkowe, pośrednicy w obrocie nieruchomościami, firmy factoringowe, pośrednicy finansowi, doradcy finansowi, wszyscy przedsiębiorcy przyjmujący wpłaty o wartości powyżej 15.000 euro, agendy publiczne (podmioty współpracujące)
- Pracownicy odpowiedzialni za prowadzenie rejestrów transakcji podejrzanych
- Pracownicy odpowiedzialni za infrastrukturę informatyczną
- Dyrektorzy działu IT
- Pracownicy odpowiedzialni za dokonywanie analizy ryzyka prania pieniędzy i stałego monitorowania stosunków gospodarczych z klientami
- Osoby odpowiedzialne za ochronę "instytucji obowiązanych" przed fraudami
- Członkowie zarządów w "instytucjach obowiązanych" ponoszący osobistą odpowiedzialność na podstawie dużej nowelizacji Ustawy
PROGRAM
|
14 października 2009 r.
|
|
10:00
|
Blok poświęcony architekturze systemów IT dedykowanych przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (PPP)
Wykład: Narzędzia IT wspierające przeciwdziałanie praniu pieniędzy
- znaczenie poziomu zinformatyzowania organizacji
- analityczne narzędzia w obszarze PPP
- ogólna systematyka programów analitycznych
- systemy AML
- wyszukiwanie transakcji wg określonych, prostych reguł
- systemy zawierające agregację do wyszukiwania transakcji powiązanych
- rozwiązania bazujące na analizie behawioralnej i statystycznej
Andrzej Nowiczenko
(Dyrektor Zarządzający Biura Koordynacji Audytów Centrali, Departament Audytu Wewnętrznego, Bank Pekao SA)
|
|
10:40
|
Firmowy wykład sponsorowany: Prezentacja kdpreventTM firmy IMPAQ - systemu AML & Compliance drugiej generacji
Architektura kdpreventTM zapewnia automatyzację procesów AML & Compliance na wysokim poziomie, spełniając wszelkie obecne oraz przyszłe wymagania prawne. Pozwala to na znaczne zredukowanie kosztów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy.
dr Tomasz Potocki
(IMPAQ Sp. z o.o.)
|
|
11:20
|
Firmowy wykład sponsorowany: Zaawansowane techniki analityczne w monitorowaniu i wykrywaniu nadużyć oraz prania brudnych pieniędzy
Podczas wystąpienia zaprezentowane zostaną zaawansowane m.in. metody statystyczne i data mining zawarte w programie STATISTICA Data Miner oraz możliwości ich wykorzystania w wykrywaniu nadużyć i prania brudnych pieniędzy.
Grzegorz Migut (StatSoft Polska)
Mariusz Muszyński (BI Insight)
|
|
12:00
|
Przerwa, lunch
|
|
12:30
|
Blok wprowadzający w tematykę prawną
- Polska regulacja z ustawy o praniu pieniędzy a regulacja wspólnotowa dotycząca tego zagadnienia, czyli na czym polega rewolucja wprowadzana nowelą z 7 maja 2009 r.
- Założenia dużej nowelizacji polskiej regulacji w zakresie prania pieniędzy (mapa drogowa zagadnienia).
- Szeroki zakres stosowania regulacji w zakresie "prania pieniędzy":
- Przedsiębiorca jako "instytucja obowiązana" w polskiej ustawie a definicja zobowiązanego w III Dyrektywie;
- Praktyczne skutki uznania jakiegoś podmiotu za "instytucję obowiązaną".
- Główne pułapki w siatce pojęć, którymi posługuje się Ustawa
- Dolegliwe sankcje administracyjne i karne nienależytego działania przez przedsiębiorcę w charakterze "instytucji obowiązanej" lub "administratora danych osobowych", w tym dotyczące osobiście pracowników i członków zarządów.
|
|
14:00
|
Przerwa
|
|
14:15
|
Blok poświęcony "praniu pieniędzy"
- Obowiązek rejestracji transakcji przez instytucje finansowe i osób dokonujących tych transakcji
- zasady dokonywania rejestracji;
- sposób dokonania rejestracji;
- błędy popełniane w związku z rejestracją;
- praktyczne aspekty ustalania rzeczywistego beneficjenta.
- Obowiązki analityczne instytucji obowiązanych
- Zasady i tryb stosowania środków bezpieczeństwa finansowego przez instytucje obowiązane
- Typowanie transakcji podejrzanych:
- geograficzne, przedmiotowe i podmiotowe czynniki zwiększające ryzyko transakcji;
- nietypowe zachowania prawne klientów zwiększające ryzyko transakcji;
- nietypowe zachowania faktyczne klientów zwiększające ryzyko transakcji;
- nietypowość transakcji jako czynnik zwiększający ryzyko z perspektywy procederu prania pieniędzy;
- przykłady transakcji podejrzanych w działalności instytucji finansowych.
- Zasady przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi:
- typowy przebieg procesu notyfikacji dokonanej przez instytucję obowiązaną;
- kompetencję Generalnego Inspektora i prokuratora w związku z notyfikacją;
- komunikacja pomiędzy instytucją obowiązaną a klientem w związku z notyfikacją;
- skutki prawne dokonanej notyfikacji dla instytucji obowiązanej;
- kanały komunikacyjne wykorzystywane w relacjach z Generalnym Inspektorem.
- Procedura wstrzymywania transakcji i blokady rachunku, a działalność instytucji finansowych.
- Kontrolowanie instytucji obowiązanych i jej skutki dla tejże instytucji.
|
|
16:30
|
Zakończenie seminarium, wręczenie certyfikatów
|
|
|
