 |
Dlaczego warto wziąć udział w warsztatach?
- Poznacie Państwo fundamentalne zmiany wprowadzane do systemu prawnego przez dużą nowelizację do polskiej Ustawy w sprawie "prania pieniędzy", a także zmiany wprowadzane przez III Dyrektywę w sprawie "prania pieniędzy"
- Przedstawiony zostanie Państwu stan dyskusji na temat sposobu wdrażania nowych rozwiązań związanych z "praniem pieniędzy" i podstawowych kłopotów dotyczących tego procesu
- Dowiecie się Państwo jak wasza instytucja może być narażona na "pranie pieniędzy"
- Jakie obowiązki ciążą na "instytucjach obowiązanych" i ich pracownikach, a także jaka jest osobista odpowiedzialność członków zarządów "instytucji obowiązanych"
- Zaprezentowane zostaną Państwu niezgodności pomiędzy prawem polskim i wspólnotowym, a także ich praktyczne następstwa
- Zaprezentowaną zostaną zalecenia i rekomendacje Generalnego Inspektora Informacji Finansowej i bieżąca praktyka sądowa w zakresie procederu "prania pieniędzy" oraz ochrony danych osobowych
- Wymienią Państwo doświadczenia z innymi osobami z branży
- Będą mogli Państwo uczestniczyć w dyskusji i zadawać pytania ekspertowi
- Uzyskają Państwo w ciągu jednego, efektywnie wykorzystanego dnia, praktyczną wiedzę, bardzo przydatną w codziennej pracy zawodowej
Kto powinien wziąć udział w warsztatach?
- Kadra wyższego i średniego szczebla takich instytucji jak: banki, zakłady ubezpieczeń, biura rachunkowe, pośrednicy w obrocie nieruchomościami, firmy factoringowe, pośrednicy finansowi, doradcy finansowi, wszyscy przedsiębiorcy przyjmujący wpłaty o wartości powyżej 15.000 euro, agendy publiczne (podmioty współpracujące)
- Pracownicy odpowiedzialni za prowadzenie rejestrów transakcji podejrzanych
- Pracownicy odpowiedzialni za dokonywanie analizy ryzyka prania pieniędzy i stałego monitorowania stosunków gospodarczych z klientami
- Osoby odpowiedzialne za ochronę "instytucji obowiązanych" przed fraudami
- Członkowie zarządów w "instytucjach obowiązanych" ponoszący osobistą odpowiedzialność na podstawie dużej nowelizacji Ustawy
Zajęcia będą prowadzone w grupie składającej się z maksimum 25 osób.
PROGRAM
|
28 stycznia 2010 r.
|
|
10:00
|
Blok wprowadzający
- Polska regulacja z ustawy o praniu pieniędzy a regulacja wspólnotowa dotycząca tego zagadnienia, czyli na czym polega rewolucja wprowadzana nowelą z 7 maja 2009 r.
- Założenia dużej nowelizacji polskiej regulacji w zakresie prania pieniędzy (mapa drogowa zagadnienia)
- Zamieszanie wokół przepisów przechodnich, czyli co od kiedy obowiązuje i od kiedy jakie obowiązki ciążą na instytucjach obowiązanych
|
|
11:30
|
Blok poświęcony "praniu pieniędzy" i ochronie danych osobowych cz. I
- Szeroki zakres stosowania regulacji w zakresie "prania pieniędzy"
- Główne pułapki w siatce pojęć, którymi posługuje się Ustawa, zwłaszcza: "klient", "beneficjent rzeczywisty", "transakcja", "stosunek gospodarczy", etc.
- Obowiązek rejestracji transakcji przez instytucje finansowe i osób dokonujących tych transakcji
- zasady dokonywania rejestracji;
- sposób dokonania rejestracji;
- błędy popełniane w związku z rejestracją.
- Obowiązki analityczne instytucji obowiązanych
- Zasady i tryb stosowania środków bezpieczeństwa finansowego przez instytucje obowiązane, w tym:
- problemy z identyfikacją klienta i beneficjenta rzeczywistego,
- problemy z weryfikacja identyfikacji klienta i beneficjenta rzeczywistego,
- badanie celu relacji i jego konsekwencje,
- śledzenie źródła pochodzenia wartości majątkowych,
- Ustawowe odstąpienie od transakcji jako skute niemożności zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego.
|
|
14:00
|
Przerwa, poczęstunek
|
|
14:30
|
Blok poświęcony "praniu pieniędzy" i ochronie danych osobowych cz. II
- Typowanie transakcji podejrzanych:
- geograficzne, przedmiotowe i podmiotowe czynniki zwiększające ryzyko transakcji;
- nietypowe zachowania prawne klientów zwiększające ryzyko transakcji;
- nietypowe zachowania faktyczne klientów zwiększające ryzyko transakcji;
- nietypowość transakcji jako czynnik zwiększający ryzyko z perspektywy procederu prania pieniędzy;
- przykłady transakcji podejrzanych w działalności instytucji finansowych.
- Zasady przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi:
- typowy przebieg procesu notyfikacji dokonanej przez instytucję obowiązaną;
- kompetencję Generalnego Inspektora i prokuratora w związku z notyfikacją;
- komunikacja pomiędzy instytucją obowiązaną a klientem w związku z notyfikacją;
- skutki prawne dokonanej notyfikacji dla instytucji obowiązanej;
- kanały komunikacyjne wykorzystywane w relacjach z Generalnym Inspektorem.
- Procedura wstrzymywania transakcji i blokady rachunku, a działalność instytucji finansowych.
- Kontrolowanie instytucji obowiązanych i jej skutki dla tejże instytucji.
- Dolegliwe sankcje administracyjne i karne nienależytego działania przez przedsiębiorcę w charakterze "instytucji obowiązanej" lub "administratora danych osobowych", w tym dotyczące osobiście pracowników i członków zarządów.
- Gromadzenie danych w związku z walką z "praniem pieniędzy", a ochrona danych osobowych.
- Prawo do informacji klienta z ustawy o ochronie danych osobowych a walka z "praniem pieniędzy".
- Skutki nadmiarowego gromadzenia danych do walki z "praniem pieniędzy" a konsekwencje w ustawie o ochronie danych osobowych.
- Case study.
|
|
16:00
|
Zakończenie warsztatu, wręczenie certyfikatów
|
|
|
