 |
OBOWIĄZEK WPROWADZENIA NOWYCH REGULACJI WEWNĘTRZNYCH MIJA 22 KWIETNIA 2010 R.
Dlaczego warto wziąć udział w warsztatach?
- Poznacie Państwo fundamentalne zmiany wprowadzane do systemu prawnego przez dużą nowelizację do polskiej Ustawy w sprawie "prania pieniędzy", a także zmiany wprowadzane przez III Dyrektywę w sprawie "prania pieniędzy"
- Przedstawiony zostanie Państwu stan dyskusji na temat sposobu wdrażania nowych rozwiązań związanych z "praniem pieniędzy" i podstawowych kłopotów dotyczących tego procesu
- Dowiecie się Państwo jak wasza instytucja może być narażona na "pranie pieniędzy"
- Jakie obowiązki ciążą na "instytucjach obowiązanych" i ich pracownikach, a także jaka jest osobista odpowiedzialność członków zarządów "instytucji obowiązanych"
- Zaprezentowane zostaną Państwu niezgodności pomiędzy prawem polskim i wspólnotowym, a także ich praktyczne następstwa
- Zaprezentowaną zostaną zalecenia i rekomendacje Generalnego Inspektora Informacji Finansowej i bieżąca praktyka sądowa w zakresie procederu "prania pieniędzy" oraz ochrony danych osobowych
- Wymienią Państwo doświadczenia z innymi osobami z branży
- Będą mogli Państwo uczestniczyć w dyskusji i zadawać pytania ekspertowi
- Uzyskają Państwo w ciągu jednego, efektywnie wykorzystanego dnia, praktyczną wiedzę, bardzo przydatną w codziennej pracy zawodowej
Kto powinien wziąć udział w warsztatach?
- Kadra wyższego i średniego szczebla takich instytucji jak: banki, zakłady ubezpieczeń, biura rachunkowe, pośrednicy w obrocie nieruchomościami, firmy factoringowe, pośrednicy finansowi, doradcy finansowi, wszyscy przedsiębiorcy przyjmujący wpłaty o wartości powyżej 15.000 euro, agendy publiczne (podmioty współpracujące)
- Pracownicy odpowiedzialni za prowadzenie rejestrów transakcji podejrzanych
- Pracownicy odpowiedzialni za dokonywanie analizy ryzyka prania pieniędzy i stałego monitorowania stosunków gospodarczych z klientami
- Osoby odpowiedzialne za ochronę "instytucji obowiązanych" przed fraudami
- Członkowie zarządów w "instytucjach obowiązanych" ponoszący osobistą odpowiedzialność na podstawie dużej nowelizacji Ustawy
Zajęcia będą prowadzone w grupie składającej się z maksimum 25 osób.
PROGRAM
|
20 kwietnia 2010 r.
|
|
10:00
|
Blok wprowadzający
- Rola banku (innych przedsiębiorców prywatnych) w procesie walki z "praniem pieniędzy"
- Polska regulacja w zakresie "prania pieniędzy" na tle rozwiązań unijnych, a zwłaszcza III Dyrektywy (Dyrektywa 2005/60/WE z 26 października 2005r.), w tym praktyczne skutki bezpośredniej skuteczności niektórych postanowień III Dyrektywy dla "instytucji obowiązanych"
- Walka z "praniem pieniędzy" w Polsce w liczbach - na podstawie dorocznych raportów GIIF'u
- Wprowadzenia do fundamentalnych założeń obowiązujących regulacji
|
|
11:00
|
Blok poświęcony "praniu pieniędzy"
- Siatka pojęć przyjętych w obowiązujących regulacjach i problemy związane z ich praktyczną interpretacją, a zwłaszcza pojęcia:
- instytucji zobowiązanej,
- beneficjenta rzeczywistego,
- transakcji i przeprowadzenia transakcji.
- Obowiązki rejestracyjne banku jako instytucji obowiązanej, w związku z transakcjami "ponad-progowymi", w tym:
- zasady dokonywania wpisów do rejestru
- sposób prowadzenia rejestru,
- wyjątki w zakresie rejestracji transakcji "nad-progowych".
- Obowiązki rejestracyjne i raportowe związane z transakcjami "podejrzanymi" bez względu na kwotę
- Typowanie transakcji podejrzanych:
- geograficzne, przedmiotowe i podmiotowe czynniki zwiększające ryzyko transakcji;
- nietypowe zachowania prawne klientów zwiększające ryzyko transakcji;
- nietypowe zachowania faktyczne klientów zwiększające ryzyko transakcji;
- nietypowość transakcji jako czynnik zwiększający ryzyko z perspektywy procederu "prania pieniędzy".
|
|
12:30
|
Przerwa na lunch
|
|
13:00
|
Blok poświęcony "praniu pieniędzy" - cd
- Nowy obowiązek prowadzenia "bieżącej analizy" w związku z transakcjami przeprowadzanymi w banku
- Standardowe środki bezpieczeństwa finansowego i ich aplikowanie w działalności bankowej:
- identyfikacja klienta i weryfikacja jego tożsamości;
- identyfikacja beneficjenta rzeczywistego w zgodzie z regułą rozsądku,
- uzyskiwanie informacji o celu transakcji;
- "bieżący monitoring stosunków gospodarczych".
- Dokumenty wykorzystywane w procesie stosowania "środków bezpieczeństwa finansowego"
- Odstępstwa od standardowych "środków bezpieczeństwa finansowego" - ich uzasadnienie i znaczenie
- Obowiązki banku związane z implementacją regulacji wewnętrznych dotyczących "prania pieniędzy" i wyznaczania "osób odpowiedzialnych"
- Zasady przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi:
- typowy przebieg procesu notyfikacji dokonanej przez instytucję obowiązaną;
- kompetencję Generalnego Inspektora i prokuratora w związku z notyfikacją;
- komunikacja pomiędzy "instytucją obowiązaną" a klientem w związku z notyfikacją;
- skutki prawne dokonanej notyfikacji dla "instytucji obowiązanej".
- Procedura wstrzymywania transakcji i blokady rachunku, w tym o uprawnieniach GIIF'u z tym związanych
- Odpowiedzialność wobec klienta banku za niewłaściwe wykonanie obowiązków z ustawy o walce z praniem pieniędzy
|
|
14:30
|
Przerwa na kawę
|
|
14:50
|
Blok zagadnień dodatkowych
- Przepisy przechodnie, czyli o skomplikowanym procesie wprowadzania w życie nowej regulacji w sprawie walki z "praniem pieniędzy"
- Relacja pomiędzy regułami walki z "praniem pieniędzy" a ochroną danych osobowych, czyli przysłowiowa kwadratura koła w praktyce
- Wpływ Rozporządzenia nr 1781/2006 z dnia 15 listopada 2006 r. w sprawie informacji o zleceniodawcach, które towarzyszom przekazom pieniężnym
- Najnowsze wypowiedzi GIIF'u i ich wpływ na praktyczną stronę walki z "praniem pieniędzy" w bankach
|
|
16:00
|
Zakończenie warsztatu, wręczenie certyfikatów
|
|
|
