 |
Dlaczego warto wziąć udział w warsztatach?
- Poznacie Państwo fundamentalne zmiany wprowadzane do systemu prawnego przez nowš Dyrektywę w sprawie "prania brudnych pieniędzy"
- Dowiecie się Państwo jak wasza instytucja może być narażona na "pranie brudnych pieniędzy"
- Jakie obowiązki ciążą na "instytucjach obowiązanych" i ich pracownikach
- Zaprezentowane zostaną Państwu niezgodności pomiędzy prawem polskim i wspólnotowym, a także ich praktyczne następstwa
- Szeroko omówiony zostanie konflikt pomiędzy ochroną danych osobowych a polityką poznaj swojego klienta (gromadzeniem baz danych o klientach) wymaganą przy walce z "praniem brudnych pieniędzy"
- Zaprezentowane zostaną zalecenia i rekomendacje Generalnego Inspektora Informacji Finansowej i bieżąca praktyka sądowa w zakresie procederu "prania brudnych pieniędzy" oraz ochrony danych osobowych
- Wymienią Państwo doświadczenia z innymi osobami z branży
- Będą mogli Państwo uczestniczyć w dyskusji i zadawać pytania ekspertowi
- Uzyskają Państwo w ciągu jednego, efektywnie wykorzystanego dnia, praktyczną wiedzę, bardzo przydatną w codziennej pracy zawodowej
Kto powinien wziąć udział w warsztatach?
- Kadra wyższego i średniego szczebla takich instytucji jak: banki, zakłady ubezpieczeń, pośrednicy w obrocie nieruchomościami, kancelarie prawne, Poczta Polska, kantory, kasyna, inne "instytucje obowiązane" oraz doradcy finansowi
- Pracownicy odpowiedzialni za prowadzenie rejestrów transakcji podejrzanych
- Pracownicy odpowiedzialni za ochronę danych osobowych (administratorzy danych)
- Osoby odpowiedzialne za ochronę "instytucji obowiązanych" przed fraudami
Zajęcia będą prowadzone w grupie składającej się z maksimum 30 osób.
PROGRAM
|
28 stycznia 2009 r.
|
|
10:00
|
Blok wprowadzający
- Szeroki zakres stosowania regulacji w zakresie "prania pieniędzy" i ochrony danych osobowych:
- Przedsiębiorca jako "instytucja obowiązana" w polskiej ustawie a definicja zobowiązanego w III Dyrektywie
- Pojęcia "danych osobowych" i "administratora danych osobowych"
- Podstawowe informacje o aktualizacji obowiązków nałożonych na przedsiębiorców w regulacji "prania pieniędzy" i regulacji ochrony danych osobowych
- Dolegliwe sankcje administracyjne i karne nienależytego działania przez przedsiębiorcę w charakterze "instytucji obowiązanej" lub "administratora danych osobowych"
|
|
11:00
|
Blok poświęcony "praniu pieniędzy"
- Rozbieżność celów ochrony danych osobowych i przeciwdziałania "prania pieniędzy"
- Zasadnicze zmiany wprowadzane przez III Dyrektywę (Dyrektywa 2005/60/WE z 26 października 2005 r.) w sprawie "prania pieniędzy", która nie została właściwie implementowana do krajowego systemu prawnego
- Praktyczne skutki bezpośredniej skuteczności niektórych postanowień III Dyrektywy dla "instytucji obowiązanych"
- Polska regulacja z ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł a regulacja wspólnotowa dotycząca tego zagadnienia
- Zagrożenia obrotu finansowego, czyli o celu regulacji i zakresie penalizacji procederu prania pieniędzy w Polsce
- Podstawowa siatka pojęć (definicje legalne z perspektywy praktycznej) oraz następstwa braku w polskiej regulacji definicji "rzeczywistego beneficjenta", czy "osoby zajmującej eksponowane stanowiska polityczne"
- Organy właściwe w sprawach zapobiegania "prania pieniędzy"
- Obowiązek rejestracji transakcji i osób ich dokonujących:
- zasady dokonywania rejestracji
- sposób dokonania rejestracji
- błędy popełniane w związku z rejestracją
- Typowanie transakcji podejrzanych:
- geograficzne, przedmiotowe i podmiotowe czynniki zwiększające ryzyko transakcji
- nietypowe zachowania prawne klientów zwiększające ryzyko transakcji
- nietypowe zachowania faktyczne klientów zwiększające ryzyko transakcji
- nietypowość transakcji jako czynnik zwiększający ryzyko z perspektywy procederu "prania pieniędzy"
- Zasady przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi:
- typowy przebieg procesu notyfikacji dokonanej przez instytucję obowiązaną
- kompetencje Generalnego Inspektora i prokuratora w związku z notyfikacją
- komunikacja pomiędzy "instytucją obowiązaną" a klientem w związku z notyfikacją
- skutki prawne dokonanej notyfikacji dla "instytucji obowiązanej"
- Procedura wstrzymywania transakcji i blokady rachunku
- Zasady kształtowania regulacji wewnętrznych w sprawie procederu "prania pieniędzy"
|
|
13:30
|
Przerwa, poczęstunek
|
|
14:00
|
Blok poświęcony ochronie danych osobowych z perspektywy "prania pieniędzy"
- Najważniejsze problemy prawne i praktyczne ochrony danych osobowych u przedsiębiorców będących jednocześnie "instytucją obowiązaną" w rozumieniu regulacji "prania pieniędzy":
- zasady przetwarzania danych osobowych klientów: zwykłych i sensytywnych
- specyfika przetwarzania danych osobowych pracowników odpowiedzialnych za przeciwdziałania "praniu pieniędzy"
- organizacja (zarządzanie) ochrona danych osobowych
- zakres zobowiązań "instytucji obowiązanej" w zakresie ochrony prywatności klienta
- monitoring nowoczesnych kanałów komunikacji (Internet, komunikatory, telefonia internetowa)
- Prawa GIODO w stosunku do administratorów danych osobowych będących "instytucją obowiązaną"
- Możliwość zaskarżania decyzji GIODO do WSA i NSA
- Skutki karno-prawne nadużyć w zakresie ujawniania lub nie ujawniania danych osobowych
- Gromadzenie wiedzy o kliencie jako czynnik minimalizujący ryzyka związane z ustawą o przeciwdziałaniu wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) z perspektywy możliwego naruszenia zasad przetwarzania danych osobowych
- Orzecznictwo sądów próbujące pogodzić regulację "prania pieniędzy" i ochrony danych osobowych
- Dyskusja - case study
|
|
16:00
|
Zakończenie warsztatu, wręczenie certyfikatów
|
|
|
